Kassensturz: Passives Einkommen September 2021
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im September 2021 trennten wir uns zwangsweise von einem Unternehmen und führten unsere Sparpläne auf sieben bestehende Positionen mit den regelmäßigen Beiträgen aus.
Im September gaben sechs Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.
Schließlich verkauften wir fünf Optionen und schloßen drei laufende Optionen vorzeitig.
Insgesamt konnten wir im September 2021 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 778,25 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im September 2021
Im September standen wir wieder mehr oder weniger am Spielfeldrand. Trotz bröckelnder Kurse sahen wir noch keine wirklich lukrativen Nachkaufmöglichkeiten, die es wert gewesen wären, von unserer Zielsetzung des Abbaus unseres in Anspruch genommenen Wertpapierkredits abzuweichen.
So war die einzige Transaktion, die im September anfiel die Ausbuchung von SpartanNasch aufgrund einer auslaufenden Option. Da Ein- und Ausstanspreis identisch waren, ergibt sich kein nennenswerter Verlust oder Gewinn.
An diesen Unternehmen konnten wir uns im September 2021 mit Aktienkäufen beteiligen
Im September führten wir keine Einzelkäufe in unser Dividenden-Depot durch. Dafür wurde uns ein Unternehmen ausgebucht, was zu einer negativen Investition von 1.494,46 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2021 sinkt somit auf 12.234,12 Euro und somit rund 72% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.
Darüber hinaus führten wir sieben Aktienkäufe per Sparplan in unser Wachstumswerte-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 199,74 Euro.
Die Investitionssumme für Sparplankäufe des Jahres 2021 steigt auf 2.570,56 Euro und somit rund 107% unseres Jahresziels von 2.400 Euro Neuinvestition durch Sparplankäufe.
Wir halten Beteiligungen an 68 Unternehmen. Davon entfallen 57 auf unser Dividenden- und 11 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im September führen zu einer Reduzierung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden zum Wechselkurs vom 30.09.2021 um 78,92 Euro. Das entspricht einer Reduzierung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 6,58 Euro.
Im September wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,21% im Vergleich zum Vormonat/-quartal und 0,85% im Vergleich zum Vorjahr.
- Microsoft (MSFT) steigert die Dividende um 10,71% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Texas Instruments (TXN) steigert die Dividende um 12,75% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- American Tower (AMT) steigert die Dividende um 3,15% im Vergleich zum Vorquartal und 14,91% im Vergleich zum Vorjahr.
- Tanger Factory Outlet Centers (SKT) steigert die Dividende um 2,82% im Vergleich zum Vorquartal.
- Starbucks (SBUX) steigert die Dividende um 8,89% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben aktuell bereits 36 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In Summe steigen unsere erwarteten jährlichen Dividendeneinnahmen (eDEpa) basierend auf dem Wechselkurs vom 30.09.2021 um 73,34 Euro auf 5.100,18 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 425,02 Euro.
Unser passives und aktives Einkommen im September 2021
Auch im September 2021 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 778,25 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 57,08 Euro (8%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 10.341,42 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 861,79 Euro pro Monat. (+28,07 Euro/+3,37% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im September erhielten wir Dividendeneinnahmen von 30 Unternehmen in Höhe von 534,23 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2021 bereits 3.520,79 Euro Dividenden eingesammelt und damit 78% unseres Jahresziels von 4.500 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem Juni 2021, ergibt sich ein Plus von 161,30 Euro (+43%).
Im vorigen Jahr, also im September 2020, erhielten wir Dividenden in Höhe von 275,34 Euro, die von 25 Unternehmen stammten. Somit ergibt sich im Vergleich zum Vorjahr ein Plus von 258,89 Euro (+94%).
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im September 2021 im Vergleich mit dem Vormonat bzw. -quartal und dem Vorjahr je Unternehmen. Dabei ergeben sich andere Summen als zuvor ausgeführt, da das jeweilige Unternehmen und nicht der Betrachtungszeitraum zur Abgrenzung verwendet wird (Monatszahler vs. Quartalszahler).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 4.458,77 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 371,56 Euro pro Monat (+23,00 Euro/+6,6% im Vergleich zum Vormonat). Folglich haben wir aktuell 12,4% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Auch im September erhielten wir einen Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 124,00 Euro.
Wir produzierten 1.423 kwh Strom (-30 kwh o. -2% im Vergleich zum Vormonat / -13 kwh o. -1% im Vergleich zum Vorjahr). Davon speisten wir 1.229 kwh in das Netz ein (-3 kwh o. -0,2% zum Vormonat / -40 kwh o. -3% zum Vorjahr).
Unser Stromverbrauch sank auf 310 kwh (-17 kwh o. -5,2% zum Vormonat / +42 kwh o. +16% zum Vorjahr). Davon konnten wir 194 kwh aus eigener Produktion decken. 116 kwh Strom mussten wir aus dem Netz zukaufen. Unser Autarkiegrad beträgt damit im September 63% (-4% zum Vormonat / +/-0% zum Vorjahr).
Die Ersparnis für den selbst produzierten Strom entspricht 53,51 Euro.
In Summe erhielten wir bislang 2.976,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.070,73 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 26,6% und die Verzinsung 12,34%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im September holten uns die sinkenden Kurse ein. Diese führten dazu, dass wir Optionen vorzeitig zurück kaufen und damit Verluste einstreichen mussten. Dennoch gelang uns unter dem Strich ein hpositives Ergebnis.
In Summe erlösten wir im September einen Überschuss in Höhe von 79,00 US-Dollar / 66,51 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 120,67 Euro oder 65%.
Mit Stand zum 10.10.2021 beträgt der Wert des Options-Depots in Summe rund 12.937,32 Euro.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) (von denen erst 9 vergangen sind) Optionspämien in Höhe von 3.797,47 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 421,94 Euro pro Monat. (-44,43 Euro/-10% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im September 2021
Im September verbuchten wir unseren regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 1.500,- Euro sowie die vereinnahmten Netto-Dividenden.
Im Saldo verringert sich der in Anspruch genommene Wertpapierkredit um rund 1.750,- Euro auf rund 7.950,- Euro oder etwa 26% des momentan verfügbaren Kreditrahmens.
Neben den eingebuchten Aktienbeständen weist das Options-Depot aktuell einen Cashbestand von rund 6.700,- Euro auf, sodass der gesamte Cash-Bestand momentan mit 1.250,- Euro im Minus ist und wir weiterhin im Plan unserer Zielsetzung für 2021 sind.
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im September 2021
Im September sank die Investitionssumme um 1.494,46 Euro oder 1,41% auf 104.180,53 Euro. Gleichzeitig sank der Wert unseres Depots um 4.333,59 Euro von 127.970,47 Euro auf 123.636,88 Euro. (Die Differenzen der Summenangaben zum Vormonat begründet sich durch Fehlerkorrekturen in unseren Aufzeichnungen.) Nach Abzug unserer Transaktionen verbleibt ein Minus von 2.839,13 Euro oder 2,2% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Oneok mit 15,19% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war BHP Group mit 16,76% Kursverlust.
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