Kassensturz: Passives Einkommen Oktober 2023
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im Oktober 2023 haben wir die Positionen von 7 Unternehmen aufgestockt, eine erste Position eines neuen Unternehmens gebildet, eine Position reduziert, sowie eine Position aufgelöst.
Im Oktober gaben 6 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenanpassung bekannt und eines strich die Dividende.
Schließlich handelten wir vier Optionen.
Insgesamt konnten wir im Oktober 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.082,35 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im Oktober 2023
Im Oktober 2023 haben wir außergewöhnlich viele Transaktionen durchgeführt. Die Ursache dafür lag in den regulären Limit-Orders sowie den verfallenden PUT-Optionen die zur Ausführung kamen.
Außerdem erfuhren wir, dass wir unser Depot bei Smartbroker nicht mehr weiterführen können. Deshalb eröffneten wir ein neues Depot direkt bei Interactive Brokers. Daraufhin stellte sich die Frage, wie wir nun unseren Bestand transferieren? Versuchsweise haben wir drei verschiedene Wege probiert:
- Beauftragung eines normalen Wertpapiertransfers für ein erstes Unternehmen. Dieser ist nach fast drei Wochen leider immer noch nicht von Smartbroker bzw. der DAB durchgeführt worden. 🙁
- Verkauf des Gesamtbestands einer Position im Minus und zeitnaher Rückkauf bei Interactive Brokers (, statt bei einem der Reseller). Dabei wollten wir Verluste realisieren, um diese steuerlich anrechnen zu lassen.
Mit American Tower haben wir dabei wieder etwas gelernt: AMT wurde offenbar als Fond gewertet. Die Verluste wurden mit der Quellensteuer erhaltener Dividenden verrechnet, was dazu führte, dass wir sofort Kapitalertragsteuer erstattet bekamen, unser Quellensteuertopf wieder befüllt wurde und wir deshalb wieder Dividenden ohne Abzug der Kapitalertragsteuer ausbezahlt bekommen. Einerseits erfreulich, andererseits jedoch nicht das, was wir intendiert hatten. - Verkauf des Gesamtbestands einer Position im Minus mittels Limit-Order und Rückkauf der Position mittels PUT-Option unterhalb des Verkaufskurses.
Dies haben wir für AT&T, Leggett&Platt sowie Walgreens Boots Alliance versucht. Bei AT&T gelang der Verkauf, während die PUT-Optionen nicht zur Ausführung kamen. Nun (, wo der Verlust einmal realisiert ist,) grübeln wir, ob wir AT&T überhaupt zurück kaufen wollen. Bei LEG und WBA könnten die PUT-Optionen zur Ausführung kommen ohne den vorherigen Verkauf.
Unter dem Strich sind wir mit keiner der Varianten bislang restlos glücklich. Im Falle der Verkäufe kommt hinzu, dass die Realisation der Verluste unsere Performancestatistik verfälscht.
Im Oktober führten wir somit 12 Transaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 9.479,87 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 33.883,56 Euro und somit rund 141% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.
Wir halten Beteiligungen an 75 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im Oktober führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 526,01 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 43,83 Euro.
Im Oktober wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Bank OZK (OZK) steigert die Dividende um 2,78% im Vergleich zum Vorquartal und 12,12% zum Vorjahr.
- Tanger Factory Outlet Centers (SKT) steigert die Dividende um 6,12% im Vergleich zum Vorquartal und 18,18% zum Vorjahr.
- MSC Industrial Direct (MSM) steigert die Dividende um 5,06% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Ares Capital (ARCC) steigert die Dividende um 11,63% im Vergleich zum Vorquartal und 17,07% zum Vorjahr.
- AbbVie (ABBV) steigert die Dividende um 4,73% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Exxon Mobile (XOM) steigert die Dividende um 4,4% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- PetMed Express (PETS) streicht die Dividende.
Damit haben aktuell 38 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider haben uns außerdem drei Dividendenkürzungen bzw. -streichungen erwischt.
In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen, Wechselkursschwankung und einigen Korrekturen in unseren Aufzeichnungen sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 01.11.2023 um 11,83 Euro auf 9.737,03 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 811,42 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im Oktober 2023
Auch im Oktober 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.082,35 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 230,07 Euro (-17,53%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 15.480,31 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.290,03 Euro pro Monat. (-15,26 Euro/1,17% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Wie schon im vergangenen Monat geht es auch im Oktober erneut nicht weiter aufwärts. Da wir relativ viele Aktien aus PUT-Optionen eingebucht bekamen und schneller, mehr investiert haben, als wir wollten, werden wir vorübergehend weniger Optionen handeln. Das wird dazu führen, dass der Cashflow auch in den kommenden Monaten voraussichtlich erst einmal weiter stagnieren wird.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Oktober erhielten wir Dividendeneinnahmen von 22 Unternehmen in Höhe von 588,41 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2023 6.867,02 Euro Dividenden eingesammelt und damit 69% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe A, also dem Juli 2023, ergibt sich ein Plus von 18,41 Euro (+3%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2023: 588,41 Euro (+201,22 Euro / +52%)
- 2022: 387,19 Euro (+131,09 Euro / +51%)
- 2021: 256,10 Euro (+37,39 Euro / +17%)
- 2020: 218,71 Euro (+180,69 Euro / +475%)
- 2019: 38,02 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Oktober 2023.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 8.200,37 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 683,36 Euro pro Monat (+18,43 Euro/2,77% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 22,8% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im Oktober erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 170,87 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 30,87 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im Oktober dar:
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 6.436,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.664,95 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 59,82% und die Verzinsung 12,15%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im Oktober haben wir erneut mangels lukrativer Gelegenheiten und aus Vorsicht, um unsere Wertpapierkredite zurückzuführen nur vier Optionen gehandelt. Drei davon dienen dem Umzug unseres Depots wie oben beschrieben. Eine weitere zielt darauf Intel ausgebucht zu bekommen.
Dafür müssen wir 4.800 US-Dollar neu „reservieren„. Gleichzeitig wurden 14.650 US-Dollar reserviertes Kapital durch abgelaufene Optionen frei. Netto sinkt die Gesamtreservesumme somit um 9.850 US-Dollar auf 13.650 US-Dollar.
Die Laufzeit lag mit 21 Tagen in unserer angestrebten Spanne.
Unter dem Strich erlösten wir im Oktober einen Gewinn in Höhe von 342,90 US-Dollar / 323,06 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 40,17 Euro. Im Vergleich zum Vorjahreswert sanken unsere Einnahmen um 400,27 Euro.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
Mit Stand vom 01.11.2023 beträgt der Wert der Options-Depots rund 40.645,20 Euro. Damit ergibt sich nach Abzug unserer Einzahlungen eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um -2.266,57 Euro oder -7%.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.645,26 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 387,11 Euro pro Monat. (-33,35 Euro/8% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im Oktober 2023
Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unseren Verrechnungskonten im Oktober keine weiteren Sparbeträge zu.
Im Saldo aller Zu- und Abflüsse (Umbuchung auf das neue IB Depot) sinkt das Smartbroker Verrechnungskonto auf ein Minus von 5.873,63 Euro.
Im Options-Depot (Estably) steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 50.884,40 Euro (+ 6.063,68 Euro) ein Cashbestand von -17.534,05 Euro gegenüber (- 6.810,10 Euro).
Im Ziel-Depot (Interactive Brokers), wo wir alle Depots zusammenführen wollen, steht den Aktienbeständen im Wert von 6.045,30 Euro ein Cashbestand von 5.589,55 Euro gegenüber.
Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 17.818,13 im Minus. Im Vergleich zum Vormonat nimmt unsere Verschuldung also um 6.043,45 Euro zu.
Unsere Fremdkapitalquote beträgt 10%.
Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Oktober 2.399,11 Euro (-533,40 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Oktober 2023
Im Oktober stieg die Investitionssumme um 9.479,87 Euro oder 6% auf 175.579,88 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 2.818,39 Euro auf 181.883,22 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 6.661,48 Euro oder 3,72% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war American Tower mit 9% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Petmed Express mit 35% Kursverlust.
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