Kassensturz: Passives Einkommen Juni 2024
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im Juni 2024 haben wir die Position eines Unternehmens reduziert, vier Positionen aufgestockt und drei neue Positionen gebildet.
Im Juni gaben 3 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenanpassung bekannt.
Im Juni handelten wir 6 Optionen.
Insgesamt konnten wir im Juni 2024 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel, Handelgewinnen und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 6.291,76 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im Juni 2024
Im Juni wurden uns zunächst 100 weitere Medifastaktien aus einer PUT-Option eingebucht.
Kurz darauf wurden uns aus einer bereits seit längerem laufenden CALL-Option 100 Iron Mountain Aktien ausgebucht. Wir hatten immer wieder überlegt, ob wir die Option zurückkaufen sollten. Am Ende entschieden wir uns jedoch dafür, uns ausüben zu lassen. Ausschlaggebend war die einfache Rechnung des Gewinns durch die momentanen Dividendeneinnahmen. Wir konnten heute die Dividendeneinnahmen vieler Jahre realisieren.
Die Transaktion brachte uns einen Bruttogewinn von 4.386,55 Euro sowie 6.986,85 Euro an zusätzlicher Liquidität, die reinvestiert werden sollten, um die wegfallenden Dividendenerträge zu ersetzen bzw. steigern.
Um dem zunehmenden Ungleichgewicht in unserem Depot etwas entgegenzuwirken, haben wir beschlossen, möglichst jede Aufstockung bei einem unserer Meinung nach „günstigen“ Wert mit einer Aufstockung eines „teuren“ Wertes (bei dem wir deshalb lange nicht zum Zuge kamen) zu ergänzen.
Deshalb stockten wir bei Main Street Capital („teuer“), Crown Castle und Gilead Sciences auf. Limitorders auf Home Dpot („teuer“), Arbor Realty Trust und General Mills kamen bislang noch nicht zur Ausführung.
Außerdem bildeten wir neue Positionen bei UPS, Lyondell Basell und Hoegh Autoliners. Letzterer Wert ist uns in einem Video von Torsten Tiedt von Aktienfinder aufgefallen und explizit als Zockwert angeschafft worden.
Eine Limitorder auf Costco Wholesale kam bislang leider noch nicht zur Ausführung. Costco passt eigentlich nicht zu unserem Anlageprofil, hat aber eine starke „Will-ich“-Ausstrahlung auf uns aus. Der Preis war irgendwie nie günstig, weshalb wir jetzt endlich zumindest eine Aktie haben wollen. Mal schauen, ob es im Juli klappt. Aktuell sieht es eher nicht so aus; der Kurs hat sich schon wieder weit von unserem Limit entfernt.
Im Juni führten wir somit 9 Transaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 3.554,34 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2024 beträgt 7.543,40 Euro und somit erst 20,8% der Investitionssumme von 36.278,38 Euro des Vorjahres.
Wir halten Beteiligungen an 78 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Im Juni wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- UnitedHealth Group (UNH) steigert die Dividende um 11,7% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,19% im Vergleich zum Vormonat und 2,94% zum Vorjahr.
- General Mills (GIS) steigert die Dividende um 1,69% im Vergleich zum Vorjahr.
Damit haben aktuell 22 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider haben uns außerdem zwei Dividendenkürzungen erwischt.
In der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 01.07.2024 um 348,08 Euro auf 10.356,81 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 863,07 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Russland (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im Juni 2024
Auch im Juni 2024 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 6.291,76 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 4.774,06 Euro (+315%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 23.210,15 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.934,18 Euro pro Monat. (+378,22 Euro/24% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Juni erhielten wir Dividendeneinnahmen von 26 Unternehmen in Höhe von 944,55 Euro.
Insgesamt haben wir somit im Jahr 2024 5.049,20 Euro Dividenden eingesammelt.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem März 2024, ergibt sich ein Plus von 74,14 Euro (+8,5%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 944,55 Euro (+51,41 Euro / +5,8%)
- 2023: 893,14 Euro (+289,31 Euro / +48%)
- 2022: 603,83 Euro (+230,90 Euro / +62%)
- 2021: 372,93 Euro (-40,71 Euro / -10%)
- 2020: 413,64 Euro (+287,63 Euro / +228%)
- 2019: 126,01 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Juni 2024.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 9.426,61 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 785,55 Euro pro Monat (+4,28 Euro/0,5% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 26,12% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im Juni erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 173,60 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 47,60 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im Juni dar:
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 7.319,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 3.106,61 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 68,53% und die Verzinsung 11,59%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im Juni handelten wir 6 PUT-Optionen. Die Gesamtreservesumme sinkt auf 30.450 US-Dollar. Die durchschnittliche Laufzeit der gehandelten Optionen liegt mit 144 Tagen über unserer Zielvorstellung. (Nachdem wir nun seit vielen Monaten deutlich über unserem Zielwert liegen, stellt sich die Frage, ob unser Zielwert gut gewählt ist.)
Unter dem Strich erlösten wir im Juni einen Gewinn in Höhe von 823,39 US-Dollar / 787,06 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 466,24 Euro.
Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 787,06 Euro (+137,84 Euro / +21%)
- 2023: 649,22 Euro (+288,02 Euro / +80%)
- 2022: 361,20 Euro (-393,42 Euro / -52%)
- 2021: 754,62 Euro
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.925,57 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 410,46 Euro pro Monat. (+11,48 Euro/+2,9% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im Juni 2024
Urlaubsbedingt flossen unserem Verrechnungskonto im Juni nur 1.500 Euro Sparrate sowie die vereinnahmten Netto-Dividenden, Handelsgewinne und Optionsprämien zu.
Der gesamte Cash-Bestand im Depot liegt momentan mit 19.811,34 Euro im Plus. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Abnahme um 493,71 Euro.
Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Juni 2.561,03 Euro (-110,41 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Juni 2024
Im Juni stieg die Investitionssumme um 3.554,34 Euro oder 1,95% auf 185.518,30 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 3.523,07 Euro auf 201.628,38 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 31,27 Euro oder 0,02% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Broadcom mit 22% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Walgreens Boots Alliance mit 24% Kursverlust.
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