Kassensturz: Passives Einkommen Juni 2021
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionspämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im Juni 2021 eröffneten wir eine neue Beteiligung, stockten unsere Anteile an zwei Unternehmen auf, führten unsere Sparpläne mit den regelmäßigen Beiträgen aus und erhöhten so unsere Beteiligung an acht weiteren bestehenden Positionen. Schließlich wurden uns die Anteile eines Unternehmens ausgebucht.
Im Juni gaben drei Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bzw. die Ausschüttung einer Sonderdividenden bekannt. Schließlich verkauften wir fünf neue Put-Option und eine Call-Option.
Insgesamt konnten wir im Juni 2021 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.329,98 Euro erzielen.
Unsere Aktienverkäufe im Juni 2021
Am 11.06.2021 wurden die Aktien von SpartanNash aufgrund einer auslaufenden Call-Option ausgebucht. Einbuchungs- und Ausbuchungskurs waren jeweils 20,- US-Dollar, sodass diese Transaktion für uns Aufwandsneutral war. Verdient haben wir an der ursprünglichen Put-Option, die zur Einbuchung führte und der Call-Option, die dann wieder zur Ausbuchung führte.
Unsere Aktienkäufe im Juni 2021
Im Juni wurden uns aus weiteren auslaufenden Aktienoptionen je 100 Aktien von Ares Capital und Pfizer eingebucht. Außerdem stockten wir recht spontan unsere Beteiligung an der T. Rowe Price Group auf nachdem diese die Ausschüttung einer Sonderdividende in Höhe von 3,- US-Dollar je Aktie angekündigt hatte.
Neben den erhaltenen Nettodividenden haben wir unserem Verrechnungskonto im Juni unseren regelmäßigen Sparbetrag in Höhe von 1.500,- Euro zugeführt. Durch die Aufstockung bei TROW stagniert der in Anspruch genommene Wertpapierkredit bei rund 40% des verfügbaren Kreditrahmens.
Das Options-Depot weist aktuell eine Kapitalisierung auf, die etwa dem in Anspruch genommenen Wertpapierkredit entspricht.
An diesen Unternehmen konnten wir uns im Juni 2021 mit Aktienkäufen beteiligen
Im Juni führten wir drei Einzelkäufe in unser Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 6.569,23 Euro.
Nach Verrechnung des Erlöses für Spartan Nash steigt die gesamte Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2021 damit auf 9.713,69 Euro und somit rund 57,3% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition durch Einzelkäufe.
Darüber hinaus führten wir neun Aktienkäufe per Sparplan in unser Wachstumswerte-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 209,69 Euro.
Die gesamte Investitionssumme für Sparplankäufe des Jahres 2021 steigt damit auf 1.971,32 Euro und somit rund 82% unseres Jahresziels von 2.400 Euro Neuinvestition durch Sparplankäufe.
Mit dem Zugang von Spartan Nash und dem Zugang von Pfizer halten wir weiterhin Beteiligungen an 68 Unternehmen.
Davon entfallen 57 auf unser Dividenden- und 11 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im Juni führen zu einer Steigerung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden zum Wechselkurs vom 01.07.2021 um 237,19 Euro. Das entspricht einer Steigerung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 19,77 Euro.
Im Juni wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- UnitedHealth Group (UNH) steigert die Dividende um 16% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,21% im Vergleich zum Vorquartal und 0,86% im Vergleich zum Vorjahr.
- T. Rowe Price Group (TROW) zahlt eine Sonderdividende in Höhe von 3,- US-Dollar je Aktie.
Damit haben aktuell bereits 24 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In Summe steigen unsere erwarteten jährlichen Dividendeneinnahmen (eDEpa) basierend auf dem Wechselkurs vom 01.07.2021 um 365,64 Euro auf 4.685,44 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 390,45 Euro.
Unser passives und aktives Einkommen im Juni 2021
Auch im Juni 2021 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.329,98 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 454,33 Euro (+52%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 9.154,76 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 762,90 Euro pro Monat. (+61,77 Euro/+8,81% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Juni erhielten wir Dividendeneinnahmen von 28 Unternehmen in Höhe von 372,93 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2021 bereits 2.312,01 Euro Dividenden eingesammelt und damit 51% unseres Jahresziels von 4.500 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem März 2021, ergibt sich ein Minus von 16,71 Euro (-4%).
Im vorigen Jahr, also im Juni 2020, erhielten wir Dividenden in Höhe von 413,64 Euro, die von 21 Unternehmen stammten. Somit ergibt sich im Vergleich zum Vorjahr ein Minus von 40,71 Euro (-10%).
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Juni 2021 im Vergleich mit dem Vormonat bzw. -quartal und dem Vorjahr je Unternehmen. Dabei ergeben sich andere Summen als zuvor ausgeführt, da das jeweilige Unternehmen und nicht der Betrachtungszeitraum zur Abgrenzung verwendet wird (Monatszahler vs. Quartalszahler).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 4.164,99 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 347,08 Euro pro Monat (-1,85 Euro/-0,5% im Vergleich zum Vormonat). Folglich haben wir aktuell 11,6% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Auch im Juni erhielten wir einen Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 124,00 Euro.
Wir produzierten insgesamt rund 1.916 kwh Strom und damit 262 kwh mehr als im Mai. Von der Gesamtproduktion speisten wir 1.614 kwh in das Netz ein.
Im Vergleich zum Vorjahr produzierten wir 119 kwh mehr Strom und speisten 56 kwh mehr Strom in das Netz ein.
Unser Stromverbrauch stieg auf 358 kwh (+17%). Von diesen konnten wir 275 kwh aus eigener Produktion decken. 83 kwh Strom mussten wir aus dem Netz zukaufen. Unser Autarkiegrad beträgt damit im Juni 77%.
Die Ersparnis für den selbst produzierten Strom entspricht 75,85 Euro.
In Summe erhielten wir bislang 2.604,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 920,15 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 23,17% und die Verzinsung 12,64%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im Juni war die Volatilität weiterhin abwesend. Nachdem unsere Margin-Auslastung mit den auslaufenden Optionen zurück ging, konnten wir 6 neue Optionen verkaufen.
In Summe erlösten wir auf diese Weise einen Überschuss in Höhe von 914,00 US-Dollar / 757,21 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 711,53 Euro oder 1.657,64%.
Damit beträgt der Wert des Options-Depots momentan in Summe rund 10.027,00 Euro.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) (von denen erst 6 vergangen sind) Optionspämien in Höhe von 2.926,52 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 487,75 Euro pro Monat. (+53,89 Euro/+12% im Vergleich zum Vormonat).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Juni 2021
Im Juni stieg die Investitionssumme um 5.109,93 Euro oder 5,5% auf 97.275,51 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 7.944,83 Euro von 113.088,79 Euro auf 121.033,62 Euro. Nach Abzug Veränderung durch unsere Transaktionen verbleibt ein Plus von 2.835,07 Euro oder +2,5% durch Wertzuwachs.
Gewinner des Monats war MSCI mit 17,53% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Snap-On mit 9,43% Kursverlust.
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