Kassensturz: Passives Einkommen Juli 2024

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im Juli 2024 haben wir vier Positionen aufgestockt und vier neue Positionen gebildet.

Im Juli gab ein Unternehmen, an dem wir beteiligt sind, eine Dividendenanpassung bekannt.

Im Juli handelten wir drei Optionen.

Insgesamt konnten wir im Juli 2024 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.297,62 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Juli 2024

Im Juli wurden uns aus PUT-Optionen je 100 Aktien von Arbor Realty Trust und Bristol-Myers Squibb eingebucht.

Des Weiteren stockten wir bei Home Depot, Pepsi und Snap-On auf.

Schließlich stiegen wir bei McDonalds, Costco Wholesale und Texas Pacific Land ein. Sowohl Costco als auch Texas Pacific Land passen aufgrund ihrer geringen Dividendenrenditen nicht unbedingt in unser Beuteschema und dienen primär als wachstumsorientiertes Gegengewicht zu unseren zahlreichen Hochdividendenwerten.

Im Juli führten wir somit 8 Transaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 10.241,62 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2024 beträgt 17.785,02 Euro und somit 49% der Investitionssumme von 36.278,38 Euro des Vorjahres.

Wir halten Beteiligungen an 82 Unternehmen.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Im Juli wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

• Bank OZK (OZK) steigert die Dividende um 2,56% im Vergleich zum Vorquartal und 14,29% zum Vorjahr.

Damit haben aktuell 22 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider haben uns außerdem zwei Dividendenkürzungen erwischt.

In der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 01.08.2024 um 464,26 Euro auf 10.821,07 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 901,76 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Russland (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Juli 2024

Auch im Juli 2024 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.297,62 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 4.978,71 Euro (-79%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 23.169,71 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.930,81 Euro pro Monat. (-1,22 Euro/-0,06% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Juli erhielten wir Dividendeneinnahmen von 21 Unternehmen in Höhe von 627,11 Euro.

Insgesamt haben wir somit im Jahr 2024 5.676,31 Euro Dividenden eingesammelt.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe A, also dem April 2024, ergibt sich ein Minus von 236,70 Euro (-27%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

• 2024: 627,11 Euro (+57,11 Euro / +10%)
• 2023: 570,00 Euro (+189,70 Euro / +50%)
• 2022: 380,30 Euro (+55,06 Euro / +17%)
• 2021: 325,24 Euro (-45,26 Euro / -12%)
• 2020: 370,80 Euro (+342,68 Euro / +1.218%)
• 2019: 28,12 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Juli 2024.

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 9.483,68 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 790,31 Euro pro Monat (+4,76 Euro/0,6% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 26,34% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Juli erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 246,49 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 120,49 Euro.

So stellte sich die Stromproduktion im Juli dar:

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 7.445,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 3.227,10 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 70,15% und die Verzinsung 11,61%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Juli handelten wir 3 PUT-Optionen. Die Gesamtreservesumme steigt auf 39.950 US-Dollar. Die durchschnittliche Laufzeit der gehandelten Optionen liegt mit 46 Tagen im Rahmen unserer Zielvorstellung.

Unter dem Strich erlösten wir im Juli einen Gewinn in Höhe von 459,75 US-Dollar / 424,04 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 347,59 Euro.

Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:

• 2024: 424,04 Euro (-121,20 Euro / -22%)
• 2023: 545,24 Euro (+120,93 Euro / +29%)
• 2022: 424,31 Euro (-200,81 Euro / -32%)
• 2021: 625,12 Euro

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.778,55 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 398,21 Euro pro Monat. (-12,25 Euro/-3% im Vergleich zum Vormonat).

Sparquote und Cashbestand im Juli 2024

Neben unserer regelmäßigen Sparrate von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unserem Verrechnungskonto 2.000 Euro zusätzlich zu.

Der gesamte Cash-Bestand im Depot liegt momentan mit 15.042,69 Euro im Plus. Die Cashquote beträgt damit 6,7%. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Abnahme um 4.768,65 Euro.

Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Juli 2.285,30 Euro (-275,73 Euro).

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Juli 2024

Im Juli stieg die Investitionssumme um 10.241,62 Euro oder 5,52% auf 195.759,92 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 21.018,64 Euro auf 224.124,70 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 10.777,02 Euro oder 5,3% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Lumen Technologies mit 184% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war South32 mit 19% Kursverlust.

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