Kassensturz: Passives Einkommen Januar 2025
Willkommen zum monatlichen Kassensturz. Hier nehmen wir Dich mit auf unsere spannende Reise in die finanzielle Unabhängigkeit und zeigen Dir, welche Fortschritte wir in der Erreichung unserer Ziele machen konnten. Von aktuellen Erträgen und Handelsaktivitäten bis hin zu den neuesten Dividendenanpassungen – wir lassen keinen Bereich unserer Strategie außer Acht.
Auf den Rekordmonat Dezember 2024 folgt ein sehr schwacher Jahresauftakt, der dafür umso mehr Aktivität aufzuweisen hat:
Wir stockten zwei Positionen auf, bildeten sechs neue Positionen und trennten uns von einer Position. Fünf Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, sorgten mit Dividendenanpassungen für zusätzliches Einkommen. Im Optionshandel gab es auch Bewegung, wo wir vier neue Option platzierten.
Insgesamt konnten wir im Januar 2025 durch unsere Dividenden, Optionen und die Photovoltaikanlage ein Einkommen von 1.123,21 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im Januar 2025
Nachdem uns Walgreens bereits im Dezember beschäftigt hat, kam im Januar der nächste Schlag in’s Kontor. Walgreens strich die Dividende gänzlich, was uns dazu veranlasst hat die Position vollständig abzustoßen. Insgesamt realisierten wir damit einen Wertverlust von 5.795,80 Euro. Autsch.
Immerhin erlösten wir noch rund 3.000,- Euro, die reinvestiert werden wollten mit dem Ziel das Dividendeneinkommen von Walgreens (immerhin zuletzt noch knapp 300,- Euro pro Jahr) zu kompensieren.
Bis auf auf Arbor Realty Trust, wurden die von uns eingestellten Limitorders im Januar nicht mehr ausgeführt, weshalb Du Dich bis zum Februar-Kassensturz gedulden musst, um zu erfahren wohin der Verkaufserlös von WBA geflossen ist.
Nichtsdestoweniger investierten wir aber auch vorher schon kräftig: wir stockten Crown Castle auf, um wenig später zu erfahren, dass auch hier eine Dividendenkürzung zu befürchten ist. Offenbar machen wir unsere Hausaufgaben momentan nicht besonders sorgfältig. Wir planen die Auflösung der Position bis spätestens nach der nächsten Dividendenzahlung.
Aus PUT-Optionen wurden uns D-Wave Quantum und Rocketlab eingebucht. Hierbei handelt es sich um eher spekulative Titel bei denen wir noch nicht final entschieden sind, ob wir sie als Beimischung behalten oder über CALL-Optionen wieder abstoßen wollen.
Schließlich stiegen wir bei dem Versorger AES, dem Biotechunternehmen Amgen, dem Landwirtschaftsspezialisten Tractor Supply und der CME Group ein.
Im Januar führten wir somit 9 Transaktioen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 5.986,23 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2025 beträgt 5.986,23 Euro und somit 17% unseres Investitionsziels von 35.000 Euro.
Wir halten Beteiligungen an 87 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Im Januar wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Bank OZK (OZK) steigert die Dividende um 2,44% im Vergleich zum Vorquartal und 10,53% zum Vorjahr.
- Stag Industrial (STAG) steigert die Dividende um 0,73% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Fastenal (FAST) steigert die Dividende um 10,26% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Oneok (OKE) steigert die Dividende um 4,04% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- MSCI (MSCI) steigert die Dividende um 12,5% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben bereits 5 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 10.02.2025 um 310,53 Euro auf 11.919,40 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 993,28 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im Januar 2025
Auch im Januar 2025 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.123,21 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 1.489,71 Euro (-57,01%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 25.647,58 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 2.137,30 Euro pro Monat. (-14,68 Euro/-0,68% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Januar erhielten wir Dividendeneinnahmen von 21 Unternehmen in Höhe von 518,81 Euro.
Insgesamt haben wir somit in diesem Jahr bereits 518,81 Euro Dividenden eingesammelt.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe A, also dem Oktober 2024, ergibt sich ein Minus von 35,17 Euro (-6,35%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2025: 518,81 Euro (-157,32 Euro / -23%)
- 2024: 676,13 Euro (+289,92 Euro / +75%)
- 2023: 386,21 Euro (+78,64 Euro / +26%)
- 2022: 307,57 Euro (+66,21 Euro / +27%)
- 2021: 241,36 Euro (+183,52 Euro / +317%)
- 2020: 57,84 Euro (+57,84 Euro / +inf%)
- 2019: 0,00 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Januar 2025.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 10.168,37 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 847,34 Euro pro Monat (-13,13 Euro/-1,53% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 28,24% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im Januar erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 165,45 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 39,45 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im Januar dar:
Seit Inbetriebnahme im Oktober 2019 erhielten wir insgesamt 8.201,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 3.604,02 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 77,59% und die Verzinsung 11,29%.
Schließlich wurde uns im Januar die Schlussrate für die Finanzierung der PV-Anlage abgebucht. Wir sind nun wieder zu 100% schuldenfrei und gewinnen so weitere 180,- Euro monatlicher Liquidität.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im Januar habe ich in Kooperation mit ChatGPT meine Depotverwaltung überarbeitet. Was als kleines Experiment startete – ich wollte herausfinden, ob und wie gut ChatGPT programmieren kann – artete in eine vollständige Überarbeitung aus. Das war trotz der überraschend guten Unterstützung durch ChatGPT dann doch sehr zeitintensiv. Deshalb blieb wenig Zeit für den Optionshandel, sodass wir nur vier neue PUT-Option platzierten.
Die Gesamtreservesumme sinkt daher auf 19.880 US-Dollar. Die Laufzeit der gehandelten Optionen liegt bei 54 Tagen.
Unter dem Strich erlösten wir im Januar einen Gewinn in Höhe von 459,49 US-Dollar / 438,95 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 763,69 Euro.
Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:
- 2025: 438,95 Euro (-6,98 Euro / -1,5%)
- 2024: 445,93 Euro (-136,60 Euro / +23%)
- 2023: 582,53 Euro (+154,67 Euro / +36%)
- 2022: 427,86 Euro (+335,34 Euro / +362%)
- 2021: 92,52 Euro
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 7.227,67 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 602,31 Euro pro Monat. (-0,58 Euro/-0,1% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im Januar 2025
Aufgrund der üblichen größeren Kostenpositionen, die im Januar anfallen (u.a. auch bereits Anzahlungen für Urlaube), waren wir zunächst gezwungen 4.000 Euro zu entnehmen. Im weiteren Verlauf des Monats flossen unserem Verrechnungskonto neben unserer regelmäßigen Sparrate von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden, Verkaufserlösen und Optionsprämien weiteren Zahlungen zu.
Der gesamte Cash-Bestand im Depot liegt mit 21.399,31 Euro im Plus. Die Cashquote beträgt damit 8,2%. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Abnahme um 6.360,43 Euro.
Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Januar 2.197,07 Euro (-163,86 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Januar 2025
Im Januar stieg die Investitionssumme um 5.986,23 Euro oder 2,93% auf 208.813,73 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 12.881,66 Euro auf 260.046,28 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 6.895,43 Euro oder 2,8% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war CVS Health mit 26% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Medifast mit 11% Kursverlust.
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