Kassensturz: Passives Einkommen Februar 2025

Willkommen zum monatlichen Kassensturz. Hier nehmen wir Dich mit auf unsere spannende Reise in die finanzielle Unabhängigkeit und zeigen Dir, welche Fortschritte wir in der Erreichung unserer Ziele machen konnten. Von aktuellen Erträgen und Handelsaktivitäten bis hin zu den neuesten Dividendenanpassungen – wir lassen keinen Bereich unserer Strategie außer Acht.

Auch im Februar 2025 war wieder viel los:
Wir stockten fünf Positionen auf und bildeten drei neue Positionen. Elf Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, sorgten mit Dividendenanpassungen für zusätzliches Einkommen. Im Optionshandel gab es auch Bewegung, wo wir drei neue Option platzierten.

Insgesamt konnten wir im Februar 2025 durch unsere Dividenden, Optionen und die Photovoltaikanlage ein Einkommen von 1.436,07 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Februar 2025

Im Januar berichteten wir über den Verkauf von Walgreens. Der Erlös konnte im Januar nicht mehr reinvestiert werden, was dazu führte, dass wir dafür im Februar etliche Investitionen tätigten. Wir stockten Tyson Foods, FS KKR, Pepsi, Sixth Street Specialty Lending und Hoegh Autoliners auf. Außerdem bildeten wir eine erste Position bei Capital Southwest.

Aus PUT-Optionen wurden uns Redwire und Rigetti Computing eingebucht. Hierbei handelt es sich erneut um eher spekulative Titel bei denen wir noch nicht final entschieden sind, ob wir sie als Beimischung behalten oder über CALL-Optionen wieder abstoßen wollen.

Im Februar führten wir somit 8 Transaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 9.483,02 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2025 beträgt 15.469,25 Euro und somit 44% unseres Investitionsziels von 35.000 Euro.

Wir halten Beteiligungen an 90 Unternehmen.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Im Februar wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

• Gilead Sciences (GILD) steigert die Dividende um 2,6% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• T. Rowe Price (TROW) steigert die Dividende um 2,42% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Tractor Supply (TSCO) steigert die Dividende um 4,55% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Iron Mountain (IRM) steigert die Dividende um 9,79% im Vergleich zum Vorquartal und 20,77% zum Vorjahr.
• United Parcel Service (UPS) steigert die Dividende um 0,61% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Prudential Financial (PRU) steigert die Dividende um 3,85% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Realty Income (O) steigert die Dividende um 1,52% im Vergleich zum Vorquartal und 4,48% zum Vorjahr.
• Cisco (CSCO) steigert die Dividende um 2,5% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Coca-Cola (KO) steigert die Dividende um 5,15% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Home Depot (HD) steigert die Dividende um 2,22% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Main Street Capital (MAIN) zahlt 0,30 USD Sonderdividende.

Damit haben bereits 16 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 17.03.2025 um 239,36 Euro auf 12.158,76 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 1.013,23 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Albanien (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Februar 2025

Auch im Februar 2025 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.436,07 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 312,86 Euro (+27,85%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 22.900,86 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.908,41 Euro pro Monat. (-228,89 Euro/-10,71% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Februar erhielten wir Dividendeneinnahmen von 23 Unternehmen in Höhe von 898,74 Euro.

Insgesamt haben wir somit in diesem Jahr bereits 1.417,55 Euro Dividenden eingesammelt.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem November 2024, ergibt sich ein Minus von 79,65 Euro (-8,14%).

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

• 2025: 898,74 Euro (+212,29 Euro / +31%)
• 2024: 686,45 Euro (+30,21 Euro / +4,6%)
• 2023: 656,24 Euro (+123,42 Euro / +23%)
• 2022: 532,82 Euro (+188,66 Euro / +55%)
• 2021: 344,16 Euro (+134,51 Euro / +64%)
• 2020: 209,65 Euro (+163,78 Euro / +357%)
• 2019: 45,87 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Februar 2025.

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 10.380,66 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 865,06 Euro pro Monat (+17,72 Euro/+2,09% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 28,84% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Februar erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 161,16 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 120,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 41,16 Euro.

So stellte sich die Stromproduktion im Februar dar:

Seit Inbetriebnahme im Oktober 2019 erhielten wir insgesamt 8.321,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 3.645,18 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 78,65% und die Verzinsung 11,21%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Februar handelten wir zwei PUT-Optionen sowie eine CALL-Option.

Die Gesamtreservesumme sinkt auf 11.280 US-Dollar. Die Laufzeit der gehandelten Optionen liegt bei 105 Tagen.

Unter dem Strich erlösten wir im Februar einen Gewinn in Höhe von 386,12 US-Dollar / 376,16 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 62,79 Euro.

Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:

• 2025: 376,16 Euro (- 377,18 Euro / -50%)
• 2024: 753,34 Euro (+171,84 Euro / +30%)
• 2023: 581,50 Euro (+125,18 Euro / +27%)
• 2022: 456,32 Euro (-75,11 Euro / -14%)
• 2021: 531,43 Euro

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 6.860,90 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 571,74 Euro pro Monat. (-30,57 Euro/-5% im Vergleich zum Vormonat).

Sparquote und Cashbestand im Februar 2025

Neben unserer regelmäßigen Sparrate von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden, Verkaufserlösen und Optionsprämien konnten wir im Februar 2.000 Euro zusätzlich auf unser Verrechnungskonto überweisen.

Der gesamte Cash-Bestand im Depot liegt mit 15.238,85 Euro im Plus. Die Cashquote beträgt damit 5,7%. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Abnahme um 6.160,46 Euro.

Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Februar 2.941,52 Euro (+744,45 Euro).

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Februar 2025

Im Februar stieg die Investitionssumme um 9.483,02 Euro oder 4,54% auf 214.604,60 Euro. (Anmerkung: wir wechseln bei der Angabe dieser Summe auf den Wert aus dem Activity Report von Interactive Brokers. Deshalb ergibt sich hier ein Sprung in der Nachvollziehbarkeit zum Vormonat.) Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 9.612,07 Euro auf 269.658,35 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 129,05 Euro oder 0% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Medical Properties Trust mit 26% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Rocket Lab mit 30% Kursverlust.

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