Kassensturz: Passives Einkommen Dezember 2021
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im Dezember 2021 bekamen wir zwei Unternehmen aus ausgelaufenen Optionen eingebucht und führten unsere Sparpläne auf vier bestehende Positionen mit den regelmäßigen Beiträgen aus.
Im Dezember gaben fünf Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.
Schließlich verkauften wir zwölf Optionen und schloßen fünf laufende Optionen vorzeitig.
Insgesamt konnten wir im Dezember 2021 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 845,27 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im Dezember 2021
Im Dezember bekamen wir Aktien von zwei Unternehmen aus Optionsgeschäften eingebucht. Sowohl AT&T als auch Omega Healthcare Investors schlossen deutlich unter unserem Strike. Die Ausübung stört uns in beiden Fällen jedoch nicht wirklich.
Beide Unternehmen zahlen ordentliche Dividenden und wir gehen davon aus, dass die Kursschwäche auch aus steueroptimierenden Verkäufen zum Jahresende (, die wir nicht bedacht hatten) resultieren. Ab Januar sollten sich die Kurse wieder ein wenig erholen.
An diesen Unternehmen konnten wir uns im Dezember 2021 mit Aktienkäufen beteiligen
Im Dezember führten wir zwei Einzelkäufe in unser Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 5.067.47 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2021 steigt somit auf 21.057,74 Euro und somit rund 124% unseres Jahresziels von 16.956,00 Euro Neuinvestition.
Darüber hinaus führten wir vier Aktienkäufe per Sparplan in unser Wachstumswerte-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 99,89 Euro.
Die Investitionssumme für Sparplankäufe des Jahres 2021 steigt auf 3.000,30 Euro und somit rund 125% unseres Jahresziels von 2.400 Euro Neuinvestition durch Sparplankäufe.
Wir halten Beteiligungen an 69 Unternehmen. Davon entfallen 58 auf unser Dividenden- und 11 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im Dezember führen zu einer Zunahme unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden zum Wechselkurs vom 31.12.2021 um 418,96 Euro. Das entspricht einer Zunahme unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 34,91 Euro.
Im Dezember wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Broadcom (AVGO) steigert die Dividende um 13,89% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- CVS Health (CSV) steigert die Dividende um 10% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Pfizer (PFE) steigert die Dividende um 2,56% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,2% im Vergleich zum Vormonat und 5,12% zum Vorjahr.
- American Tower (AMT) steigert die Dividende um 6,11% im Vergleich zum Vorquartal und 14,88% zum Vorjahr.
Damit haben aktuell bereits 49 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In Summe steigen unsere erwarteten jährlichen Dividendeneinnahmen (eDEpa) basierend auf dem Wechselkurs vom 31.12.2021 um 423,56 Euro auf 5.933,54 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 494,46 Euro.
Unser passives und aktives Einkommen im Dezember 2021
Auch im Dezember 2021 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 845,27 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 0,19 Euro (+/-0%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 11.257,75 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 938,15 Euro pro Monat. (+24,96 Euro/+2,7% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im Dezember erhielten wir Dividendeneinnahmen von 27 Unternehmen in Höhe von 521,83 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2021 bereits 4.803,16 Euro Dividenden eingesammelt und damit 107% unseres Jahresziels von 4.500 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem September 2021, ergibt sich ein Minus von 12,40 Euro (-2,3%).
Im vorigen Jahr, also im Dezember 2020, erhielten wir Dividenden in Höhe von 401,17 Euro, die von 26 Unternehmen stammten. Somit ergibt sich im Vergleich zum Vorjahr ein Plus von 120,66 Euro (+31%).
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Dezember 2021 im Vergleich mit dem Vormonat bzw. -quartal und dem Vorjahr je Unternehmen. Dabei ergeben sich andere Summen als zuvor ausgeführt, da das jeweilige Unternehmen und nicht der Betrachtungszeitraum zur Abgrenzung verwendet wird (Monatszahler vs. Quartalszahler).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 4.803,16 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 400,26 Euro pro Monat (+10,05 Euro/+2,6 im Vergleich zum Vormonat). Folglich haben wir aktuell 13,3% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im Dezember erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 153,23 Euro.
Dieser setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 124,00 Euro sowie der Ersparnis für den für den selbst genutzten Strom in Höhe von 29,23 Euro.
Wir produzierten 239 kwh Strom (-181 kwh o. -43% im Vergleich zum Vormonat / -48 kwh o. -17% im Vergleich zum Vorjahr). Davon speisten wir 133 kwh in das Netz ein (-162 kwh o. -55% zum Vormonat / -52 kwh o. -28% zum Vorjahr).
Unser Stromverbrauch stieg auf 428 kwh (+60 kwh o. +16% zum Vormonat / +34 kwh o. +9% zum Vorjahr). Davon konnten wir 106 kwh aus eigener Produktion decken. 322 kwh Strom mussten wir aus dem Netz zukaufen. Unser Autarkiegrad beträgt damit im Dezember 25% (-9% zum Vormonat / -1% zum Vorjahr).
In Summe erhielten wir bislang 3.348,90 Euro Einspeisevergütung und konnten 1.174,16 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 29,73% und die Verzinsung 12,23%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Die Nachwehen unserer Spielregelverstöße in den Vormonaten führten zu einer erhöhten Handelsaktivität im Dezember. Obwohl wir insgesamt 17 Transaktionen durchführten, konnten wir am Ende nur magere 170,20 Euro erlösen.
Passend zu unseren Erfahrungen der vergangenen Monate kam im Dezember ein Video / Podcast von Luis Pazos im Gespräch mit Adrian Schmid. Die im Video thematisierten Punkte entsprechen ziemlich genau unseren Erfahrungen und Schlussfolgerungen, die wir in den nächsten Wochen auch noch einmal in einem separaten Beitrag darlegen werden. Das Gespräch zwischen den beiden möchten wir Dir aber jetzt schon wärmstens empfehlen.
Unter dem Strich erlösten wir im Dezember einen Überschuss in Höhe von 192,00 US-Dollar / 170,20 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 17,00 Euro oder 8%.
Mit Stand zum 31.12.2021 beträgt der Wert des Options-Depots rund 18.920,65 Euro.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.358,52 188,32 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 363,21 Euro pro Monat. (+14,18 Euro/+4% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im Dezember 2021
Im Dezember verbuchten wir unseren regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 1.600,00 Euro sowie die vereinnahmten Netto-Dividenden. 3.000 Euro buchten wir auf unser Optionsdepot zur teilweisen Absicherung der eingebuchten Aktien um.
Darüber hinaus entnahmen wir entgegen unserer Ankündigung im vergangenen Monat planmäßig die vollen 20.000,00 Euro für die Sondertilgung auf unsere Hausfinanzierung.
Im Saldo erhöht sich damit der in Anspruch genommene Wertpapierkredit um 21.050,00 auf 21.950,00 Euro oder 73% des momentan verfügbaren Kreditrahmens.
Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 27.900 Euro ein negativer Cashbestand von 8.970 Euro gegenüber.
Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt damit momentan mit 30.000,00 Euro im Minus.
Der Betrag hört sich hoch an (und ist es natürlich auch). Aber es ist uns wichtig an dieser Stelle noch einmal zu betonen, dass es sich um planmäßiges Vorgehen handelt. Wir übernehmen an dieser Stelle die Restschulden unserer Hausfinanzierung in den Wertpapierkredit. Dadurch wird einerseits ab Februar durch den Entfall der regelmäßigen Tilgungsrate eine deutliche Erhöhung unserer Sparrate möglich. Andererseits erhalten wir eine marktabhängige Flexibilisierung der Aufteilung unserer Sparrate zwischen Tilgung der Verbindlichkeiten und Investitionen.
Unsere gesamten Bestände (inkl. der von uns als Durchlaufposten betrachteten eingebuchten Aktien) sind bei diesem Stand momentan mit rund 19% belastet. Damit fühlen wir uns durchaus noch wohl. Selbst bei einem 50%igen Markteinbruch kämen wir noch nicht in Bedrängnis. Darüber hinaus wären wir in der Lage über diverse Fangnetze einen kurzfristigen Ausgleich herzustellen.
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Dezember 2021
Im Dezember stieg die Investitionssumme um 5.167,36 Euro oder 4,8% auf 113.492,70 Euro. Gleichzeitig stieg der Wert unseres Depots um 14.352,69 Euro von 133.454,50 auf 147.807,19 Euro. Nach Abzug unserer Transaktionen verbleibt ein Plus von 9.185,33 Euro oder 6,88% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Corestate Capital Holding mit 43,15% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Patterson Companies mit 7,18% Kursverlust.
Und wie lief Dein Monat? Schreibe uns einen Kommentar. Wir sind gespannt auf Dein Feedback.