Kassensturz: Passives Einkommen April 2023
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im April 2023 haben wir eine Position eines Unternehmens per Einmalkauf aufgestockt.
Im April gaben zwei Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt.
Schließlich handelten wir eine Option.
Insgesamt konnten wir im April 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 831,07 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im April 2023
Am 12.04.2023 wurde uns aus einer auslaufenden Option eine zweite Position von Medical Properties Trust (MPW) eingebucht. Ende April gab das Unternehmen seine Quartalszahlen bekannt. Diese fielen entgegen der pessimistischen Sirenengesänge verhältnismäßig positiv aus. Darüber hinaus kündigte das Unternehmen eine erneut ungekürzte Dividendenzahlung an. Für eine detaillierte Einschätzung verweisen wir erneut auf Nils Gajowiy, der eine ausfühliche Analyse der neusten Entwicklung veröffentlicht hat.
Im April führten wir somit eine Einzeltransaktion in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 1.982,42 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 10.226,32 Euro und somit rund 43% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.
Wir halten Beteiligungen an 76 Unternehmen. Davon entfallen 64 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Unsere Transaktionen im April führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 209,06 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommen aus Dividenden um 17,42 Euro.
Im April wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Bank OZK (OZK) steigert die Dividende um 2,94% im Vergleich zum Vorquartal und 12,9% zum Vorjahr.
- Tanger Factory Outlet Centers (SKT) steigert die Dividende um 11,36% im Vergleich zum Vorquartal und 22,5% zum Vorjahr.
Damit haben aktuell 23 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.
In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 01.05.2023 um 191,61 Euro auf 8.463,07 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 705,26 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens der Türkei (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im April 2023
Auch im April 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 831,07 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Minus von 732,73 Euro (-46,86%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 15.674,56 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.306,21 Euro pro Monat. (-47,34 Euro/-3,5% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im April erhielten wir Dividendeneinnahmen von 22 Unternehmen in Höhe von 460,50 Euro.
Insgesamt haben wir im Jahr 2023 2.304,06 Euro Dividenden eingesammelt und damit 23% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe A, also dem Januar 2023, ergibt sich ein Plus von 74,29 Euro (+19,24%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2023: 460,50 Euro (-1.037,85 Euro / -69%)
- 2022: 1.498,35 Euro (+1.179,68 Euro / +370%)
- 2021: 318,67 Euro (+174,34 Euro / +121%)
- 2020: 144,33 Euro (+78,01 Euro / +118%)
- 2019: 66,32 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im April 2023.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 7.443,50 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 620,29 Euro pro Monat (-86,49 Euro/12% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 20,7% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im April erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 206,89 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 66,89 Euro.
| April | Vormonat | Vorjahr | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Produktion | 1.470kwh | 940kwh | +530kwh | +56% | 1.618kwh | -148kwh | -9% |
| Einspeisung | 1.314kwh | 776kwh | +538kwh | +69% | 1.467kwh | -153kwh | -10% |
| Eigenverbrauch | 156kwh | 164kwh | -8kwh | -5% | 151kwh | +5kwh | +3% |
| Netzbezug | 109kwh | 194kwh | -85kwh | -44% | 98kwh | +11kwh | +11% |
| Verbrauch | 265kwh | 357kwh | -92kwh | -26% | 248kwh | +17kwh | +7% |
| Autarkie | 59% | 46% | +13% | 61% | -2% | ||
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 5.593,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.232,29 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 51,45% und die Verzinsung 12,2%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im April haben wir nur eine einzige Option gehandelt, was unser überschaubares Gesamtmonatsergebnis erklärt. Die Laufzeit lag mit 65 Tagen über unserer angestrebten Spanne.
Unter dem Strich erlösten wir im April einen Gewinn in Höhe von 180,00 US-Dollar / 163,68 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 388,69 Euro. Im Vergleich zum negativen Vorjahreswert steigen unsere Einnahmen um 444,38 Euro.
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
Mit Stand vom 09.05.2023 beträgt der Wert des Options-Depots rund 22.107,48 Euro. Damit ergibt sich eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um -909,34 Euro oder -4%.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 5.668,41 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 472,37 Euro pro Monat. (+37,03 Euro/8,5% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im April 2023
Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro, sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden konnten wir im April keine zusätzlichen Zahlungen auf unsere Verrechnungskonten einzahlen.
Im Saldo steigt das Smartbroker Verrechnungskonto auf ein Plus von 6.463,75 Euro.
Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 38.228,73 Euro (+ 502,12 Euro) ein Cashbestand von -14.307,25 Euro gegenüber (-1.311,97 Euro).
Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 7.843,50 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat sinkt unsere Verschuldung also um 959,60 Euro.
Unsere Fremdkapitalquote beträgt 4,8%.
Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats April 3.017,28 Euro (-238,36 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im April 2023
Im April stieg die Investitionssumme um 1.982,42 Euro oder 1,3% auf 151.922,65 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 825,72 Euro von 161.696,96 auf 162.522,68 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 1.156,69 Euro oder -0,72% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war MSC Industrial Direct mit 7,25% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Lumen Technologies mit 13,7% Kursverlust.
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