Kassensturz: Passives Einkommen September 2024
Willkommen zum monatlichen Kassensturz. Hier nehmen wir Dich mit auf unsere spannende Reise in die finanzielle Unabhängigkeit und zeigen Dir, welche Fortschritte wir in der Erreichung unserer Ziele machen konnten. Von aktuellen Erträgen und Handelsaktivitäten bis hin zu den neuesten Dividendenanpassungen – wir lassen keinen Bereich unserer Strategie außer Acht.
Im September 2024 haben wir interessante Schritte unternommen:
Drei Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, sorgten mit Dividendenanpassungen für Dynamik. Auch im Optionshandel gab es Bewegung, wo wir vier neue Optionen platzierten.
Insgesamt konnten wir im September 2024 durch unsere Dividenden, Optionen und die Photovoltaikanlage ein beeindruckendes Einkommen von 1.611,44 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im September 2024
Im September führten wir keine Transaktionen aus.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2024 beträgt somit weiterhin 21.049,35 Euro und somit 58% der Investitionssumme von 36.278,38 Euro des Vorjahres.
Wir halten Beteiligungen an 82 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Im September wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Realty Income (O) steigert die Dividende um 0,19% im Vergleich zum Vorquartal und 2,93% zum Vorjahr.
- Texas Instruments (TXN) steigert die Dividende um 4,62% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Microsoft (MSFT) steigert die Dividende um 10,67% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben aktuell 28 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider haben uns außerdem drei Dividendenkürzungen erwischt.
In der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 22.10.2024 um 90,15 Euro auf 10.711,80 Euro.
(Anmerkung: wir überarbeiten aktuell unsere Tabellen, um die Wechselkurse sauberer abzubilden. Das führt vorübergehend zu Beeinträchtigungen der Angaben.)
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 892,65 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im September 2024
Auch im September 2024 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.611,44 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 154,55 Euro (+10,61%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 23.748,31 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.979,03 Euro pro Monat. (+24,92 Euro/+1,28% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im September erhielten wir Dividendeneinnahmen von 29 Unternehmen in Höhe von 935,55 Euro.
Insgesamt haben wir somit in diesem Jahr bereits 7.538,63 Euro Dividenden eingesammelt.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe C, also dem Juni 2024, ergibt sich ein Minus von 9,00 Euro (-1%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 935,55 Euro (+143,78 Euro / +18%)
- 2023: 791,77 Euro (+6,35 Euro / +1%)
- 2022: 785,42 Euro (+251,19 Euro / +47%)
- 2021: 534,23 Euro (+258,89 Euro / +94%)
- 2020: 275,34 Euro (+139,43 Euro / +103%)
- 2019: 135,91 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im September 2024.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 9.818,50 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 818,21 Euro pro Monat (+11,98 Euro/+1,5% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 27,27% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im September erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 206,61 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 80,61 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im September dar:
Seit Inbetriebnahme im September 2019 erhielten wir insgesamt 7.697,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 3.446,65 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 73,24% und die Verzinsung 11,46%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im September handelten wir 4 PUT-Optionen. Die Gesamtreservesumme sinkt auf 30.700 US-Dollar. Die durchschnittliche Laufzeit der gehandelten Optionen liegt mit 85 Tagen über unserer Zielvorstellung.
Unter dem Strich erlösten wir im September einen Gewinn in Höhe von 522,09 US-Dollar / 469,27 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 204,12 Euro.
Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 469,27 Euro (+186,41 Euro / +66%)
- 2023: 282,86 Euro (-111,77 Euro / -28%)
- 2022: 394,63 Euro (+349,23 Euro / +768%)
- 2021: 45,40 Euro
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 5.029,80 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 419,15 Euro pro Monat. (+15,53 Euro/+3,8% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im September 2024
Neben unserer regelmäßigen Sparrate von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unserem Verrechnungskonto keine weiteren Beträge zu. Aufgrund anstehender Investitionen waren wir außerdem gezwungen 4.000 Euro zu entnehmen. Sodass netto im September 1.500 Euro abflossen.
Der gesamte Cash-Bestand im Depot liegt mit 14.923,91 Euro im Plus. Die Cashquote beträgt damit 6,4%. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Abnahme um 298,77 Euro.
Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats September 2.411,91 Euro (+305,07 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im September 2024
Im September stagnierte die Investitionssumme bei 199.035,26 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 10.003,56 Euro auf 229.256,63 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 10.003,56 Euro oder 4,56% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Lumen Technologies mit 34% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war BB Biotech mit 8% Kursverlust.
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