Kassensturz: Passives Einkommen November 2024
Willkommen zum monatlichen Kassensturz. Hier nehmen wir Dich mit auf unsere spannende Reise in die finanzielle Unabhängigkeit und zeigen Dir, welche Fortschritte wir in der Erreichung unserer Ziele machen konnten. Von aktuellen Erträgen und Handelsaktivitäten bis hin zu den neuesten Dividendenanpassungen – wir lassen keinen Bereich unserer Strategie außer Acht.
Im November 2024 haben wir interessante Schritte unternommen:
Wir bildeten eine neue Position und stockten eine Position auf. Acht Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, sorgten mit Dividendenanpassungen für Dynamik und eines gab eine zusätzliche Sonderdividendenausschüttung bekannt. Auch im Optionshandel gab es Bewegung, wo wir drei neue Optionen platzierten.
Insgesamt konnten wir im November 2024 durch unsere Dividenden, Optionen und die Photovoltaikanlage ein beeindruckendes Einkommen von 1.873,26 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im November 2024
Im November wurden uns die ersten 100 Aktien von UGI aus einer PUT-Option angedient. Die UGI Corporation ist ein international tätiges Energieunternehmen mit Sitz in den USA, das sich auf den Vertrieb und die Vermarktung von Flüssiggas (LPG), Erdgas und Strom konzentriert. Das Unternehmen betreibt Geschäftssegmente in den Bereichen Energiedienstleistungen und Versorgungsinfrastruktur, einschließlich der Lagerung und Lieferung von Energie sowie der Entwicklung erneuerbarer Energien. UGI ist vor allem in Nordamerika und Europa aktiv. Unser durchschnittlicher Kaufkurs beträgt 23,32 Euro und unsere persönliche Dividendenrendite 6,07%.
Darüber hinaus erhöhten wir unsere Beteiligung an LyondellBasell um 20 Aktien. LyondellBasell ist ein weltweit führender Hersteller von Kunststoffen, Chemikalien und Raffinerieprodukten mit Sitz in Rotterdam und Houston. Das Unternehmen produziert unter anderem Polyolefine, die in einer Vielzahl von Anwendungen wie Verpackungen, Automobilteilen und Konsumgütern verwendet werden. Darüber hinaus bietet LyondellBasell technische Lösungen für die Kreislaufwirtschaft an, etwa durch chemisches Recycling und nachhaltige Polymerinnovationen. Es zählt zu den größten Unternehmen in der Petrochemie und verfolgt das Ziel, Produkte effizient und umweltfreundlich zu entwickeln. Damit erhöht sich unsere Bestand auf 35 Aktien, der durchschnittliche Kaufkurs sinkt auf 83,26 Euro und unsere persönliche Dividendenrendite steigt auf 6,08%.
Im November führten wir somit 2 Transaktioen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 3.914,92 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2024 beträgt 27.014,29 Euro und somit 75% der Investitionssumme von 36.278,38 Euro des Vorjahres.
Wir halten Beteiligungen an 83 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Im November wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- National Storage Affiliates Trust (NSA) steigert die Dividende um 1,79% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Main Street Capital (MAIN) steigert die Dividende um 2,04% im Vergleich zum Vorquartal und 4,17% zum Vorjahr.
- Main Street Capital (MAIN) kündigte außerdem eine Sonderdividende in Höhe von 0,30 USD je Aktie an.
- Roper Technologies (ROP) steigert die Dividende um 10% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Exxon (XOM) steigert die Dividende um 4,21% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Franklin Resources (BEN) steigert die Dividende um 3,23% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Hormel Foods (HRL) steigert die Dividende um 2,65% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Snap-On (SNA) steigert die Dividende um 15,05% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
- Tyson Foods (TSN) steigert die Dividende um 2,04% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
Damit haben aktuell 41 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider haben uns außerdem drei Dividendenkürzungen erwischt.
In der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 08.12.2024 um 562,13 Euro auf 11.004,69 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 917,06 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens von Kasachstan (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im November 2024
Auch im November 2024 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.873,26 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 548,59 Euro (+41%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 24.339,47 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 2.028,29 Euro pro Monat. (+29,07 Euro/+1,45% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im November erhielten wir Dividendeneinnahmen von 24 Unternehmen in Höhe von 978,39 Euro.
Insgesamt haben wir somit in diesem Jahr bereits 9.071,00 Euro Dividenden eingesammelt.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem August 2024, ergibt sich ein Plus von 51,58 Euro (+6%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 978,39 Euro (+242,57 Euro / +33%)
- 2023: 735,82 Euro (+72,04 Euro / +11%)
- 2022: 663,78 Euro (+159,34 Euro / +32%)
- 2021: 504,44 Euro (+186,34 Euro / +59%)
- 2020: 318,10 Euro (+150,63 Euro / +90%)
- 2019: 167,47 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im November 2024.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 10.026,64 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 835,55 Euro pro Monat (+20,21 Euro/+2,4% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 27,85% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im November erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 176,17 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 50,17 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im November dar:
Seit Inbetriebnahme im Oktober 2019 erhielten wir insgesamt 7.949,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 3.534,98 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 75,48% und die Verzinsung 11,44%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im November handelten wir 2 PUT-Optionen und eine CALL-Option. Die Gesamtreservesumme sinkt auf 35.800 US-Dollar. Die durchschnittliche Laufzeit der gehandelten Optionen liegt bei 72 Tagen.
Unter dem Strich erlösten wir im November einen Gewinn in Höhe von 764,81 US-Dollar / 718,78 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 112,32 Euro.
Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 718,78 Euro (+718,78 Euro)
- 2023: 0,00 Euro (-340,02 Euro / -100%)
- 2022: 340,02 Euro (+157,85 Euro / +87%)
- 2021: 182,17 Euro
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 6.032,01 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 502,67 Euro pro Monat. (+59,90 Euro/+13,5% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im November 2024
Neben unserer regelmäßigen Sparrate von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden und Optionsprämien flossen unserem Verrechnungskonto im November weitere 3.000 Euro zu.
Der gesamte Cash-Bestand im Depot liegt mit 21.906,39 Euro im Plus. Die Cashquote beträgt damit 8,4%. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Zunahme um 3.239,02 Euro.
Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats November 2.626,73 Euro (+414,98 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im November 2024
Im November stieg die Investitionssumme um 3.914,92 Euro oder 1,95% auf 205.000,20 Euro. Gleichzeitig steigt der Wert unseres Depots um 23.251,73 Euro auf 256.923,73 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Plus von 19.336,81 Euro oder 8,28% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war Texas Pacific Land mit 41% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war AbbVie mit 8% Kursverlust.
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