Kassensturz: Passives Einkommen April 2024
In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.
Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.
Im April 2024 haben wir die Position eines Unternehmens ausgebaut.
Im April gaben 3 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenanpassung bekannt.
Im April handelten wir fünf Optionen.
Insgesamt konnten wir im April 2024 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.801,71 Euro erzielen.
Unsere Aktientransaktionen im April 2024
Im April wurden uns aus einer auslaufende PUT Option 100 Anteile von British American Tobacco eingebucht. Darüber hinaus führten wir keine weiteren Transaktionen durch.
Im April führten wir somit eine Transaktionen in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 2.823,41 Euro.
Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2024 beträgt 2.254,22 Euro.
Wir halten Beteiligungen an 75 Unternehmen.
Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden
Im April wurden folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:
- Bank OZK (OZK) steigert die Dividende um 2,63% im Vergleich zum Vormonat und 11,43% zum Vorjahr.
- Tanger (SKT) steigert die Dividende um 5,77% im Vergleich zum Vormonat und 12,24% zum Vorjahr.
- Leggett & Platt (LEG) kürzt die Dividende um 89,13%.
Damit haben aktuell 17 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert. Leider haben uns außerdem zwei Dividendenkürzungen erwischt.
Obwohl die Dividendenkürzung von Leggett & Platt mit fast 500,- Euro Einkommensverlust pro Jahr ein ziemlich heftiger Schlag in’s Kontor ist sinkt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 21.05.2024 in der Summe aus Zu- und Verkäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung „nur“ um 170,68 Euro auf 9.883,85 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 823,66 Euro.
Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens der Türkei (s. Wikipedia).
Unser passives und aktives Einkommen im April 2024
Auch im April 2024 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.
Insgesamt durften wir uns über 1.801,71 Euro freuen.
Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 1.232,46 Euro (+216%).
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 18.657,57 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.554,80 Euro pro Monat. (80,89 Euro/5,49% im Vergleich zum Vormonat).
Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.
Passives Einkommen aus Dividenden
Im April erhielten wir Dividendeneinnahmen von 24 Unternehmen in Höhe von 863,81 Euro.
Insgesamt haben wir somit im Jahr 2024 3.096,80 Euro Dividenden eingesammelt.
Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe A, also dem Januar 2024, ergibt sich ein Plus von 187,68 Euro (+28%).
Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 863,81 Euro (+403,31 Euro / +88%)
- 2023: 460,50 Euro (-1.037,85 Euro / -69%)
- 2022: 1.498,35 Euro (+1.179,68 Euro / +370%)
- 2021: 318,67 Euro (+174,34 Euro / +121%)
- 2020: 144,33 Euro (+78,01 Euro / +118%)
- 2019: 66,32 Euro
Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im April 2024.
In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 9.351,22 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 779,27 Euro pro Monat (+33,61 Euro/4,5% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 25,98% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.
Passives Einkommen aus weiteren Investitionen
Im April erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 216,48 Euro.
Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 126,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 90,48 Euro.
So stellte sich die Stromproduktion im April dar:
Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 7.067,98 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.995,98 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 66,17% und die Verzinsung 11,56%.
Aktives Einkommen aus dem Optionshandel
Im April handelten wir vier PUT-Optionen und eine CALL-Option. Die Gesamtreservesumme steigt auf 35.150 US-Dollar. Die durchschnittliche Laufzeit der gehandelten Optionen liegt mit 105 Tagen über unserer Zielvorstellung.
Unter dem Strich erlösten wir im April einen Gewinn in Höhe von 778,14 US-Dollar / 721,42 Euro.
Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Zunahme um 175,66 Euro.
Im Jahresverlauf stellt sich die Optionsentwicklung wie folgt dar:
- 2024: 721,42 Euro (557,74 Euro / +341%)
- 2023: 163,68 Euro (+444,38 Euro / +158%)
- 2022: -280,70 Euro (-1.022,11 Euro / -138%)
- 2021: 741,41 Euro
Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.
In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 4.771,76 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 397,65 Euro pro Monat. (+46,48 Euro/+13% im Vergleich zum Vormonat).
Sparquote und Cashbestand im April 2024
Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden, Handelsgewinnen und Optionsprämien flossen unseren Verrechnungskonten im April 2.000 Euro zu.
Der gesamte Cash-Bestand über die verbleibenden beiden Depots liegt momentan mit 18.381,52 Euro im Plus. Im Vergleich zum Vormonat ist das eine Zunahme um 6.075,24 Euro.
Der Kontostand unseres „Finanzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats April 2.526,37 Euro (+187,77 Euro).
Wertentwicklung unseres Aktiendepots im April 2024
Im April stieg die Investitionssumme um 2.823,41 Euro oder 1,6% auf 180.228,92 Euro. Gleichzeitig fällt der Wert unseres Depots um 5.642,69 Euro auf 197.688,20 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 8.466,09 Euro oder 4,16% durch Wertveränderung.
Gewinner des Monats war South32 mit 18% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Medifast mit 26% Kursverlust.
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