Kassensturz: Passives Einkommen Februar 2023

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots, unser passives Einkommen aus Dividenden und unser aktives Einkommen aus dem Optionshandel. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden und Optionsprämien.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und eine Einschätzung darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im Februar 2023 haben wir eine erste Position eines neuen Unternehmens per Einmalkauf aufgebaut.

Im Februar gaben 15 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, eine Dividendenerhöhung bekannt. Ein weiteres Unternehmen kündigte die Ausschüttung einer Sonderdividende an und leider gab es auch eine weitere Dividendenkürzung.

Schließlich handelten wir 5 Optionen.

Insgesamt konnten wir im Februar 2023 ein Einkommen aus Dividenden, dem Optionshandel und unserer Photovoltaik-Anlage in Höhe von 1.422,77 Euro erzielen.

Unsere Aktientransaktionen im Februar 2023

Am 17.02.2023 wurde uns aus einer auslaufenden Option eine erste Position von Intel (INTC) eingebucht. Das Unternehmen dürfte wohl jedem bekannt sein. Nach allem, was wir in Erfahrung gebracht haben, hat es sich wohl einige Jahre auf den Lorbeeren seiner marktbeherrschenden Position ausgeruht. Es war wohl schlicht schlecht geführt und ist deshalb ein wenig unter die Räder geraten.

Wir sahen eine günstige Einstiegsgelegenheit. Während sich das Unternehmen berappelt, steigen wir zu einem günstigen Kurs ein, kaufen ggf. noch über PUT-Optionen nach, wenn der Kurs weiter absinkt und versüßen uns die Leidenszeit bis zum Turnaround mit Optionsprämien und Dividenden.

Womit wir nicht gerechnet hatten, war, dass Intel nur wenige Tage nach unserem Einstieg die Dividende um 80% gekürzt hat. Sehr ärgerlich.

Glücklicherweise konnte sich der Kurs trotzdem halbwegs halten. Offenbar sehen andere Investoren den Schritt genauso wie wir als eine ärgerliche aber sinnvollen Maßnahme an. Davon, dass der Turnaraound kommen wird, sind wir überzeugt. Deshalb halten wir an unserer grundsätzlichen Strategie weiter fest: Optionen handeln und Dividenden kassieren.

Im Februar führten wir somit eine Einzeltransaktion in unserem Dividenden-Depot durch. Dafür investierten wir insgesamt 2.611,98 Euro.

Die Investitionssumme für Einzelkäufe des Jahres 2023 beträgt 3.611,78 Euro und somit rund 15% unseres Jahresziels von 24.000,00 Euro Neuinvestition.

Wir halten Beteiligungen an 74 Unternehmen. Davon entfallen 62 auf unser Dividenden- und 12 auf unser Wachstumswerte-Depot.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im Februar führen zu einer Veränderung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 46,64 Euro. Das entspricht einer Veränderung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 3,89 Euro.

Im Februar wurden außerdem folgende Dividendenanpassungen bekannt gegeben:

• Gilead Sciences (GILD) steigert die Dividende um 2,74% im Vergleich zum Vorquartal -jahr.
• Church & Dwight (CHD) steigert die Dividende um 3,81% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Public Storage (PSA) steigert die Dividende um 50% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• 3M (MMM) steigert die Dividende um 0,67% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• T.Rowe Price Group steigert die Dividende um 1,67% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Prudential Financial (PRU) steigert die Dividende um 4,17% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Realty Income (O) steigert die Dividende um 2,41% im Vergleich zum Vorquartal und 3,25% zum Vorjahr.
• Cisco (CSCO) steigert die Dividende um 2,63% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Coca-Cola (KO) steigert die Dividende um 4,55% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Extra Space Storage (EXR) steigert die Dividende um 8% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• Sixth Street Specialty Lending (TSLX) steigert die Dividende um 2,22% im Vergleich zum Vorquartal und 12,2% zum Vorjahr.
• Home Depot (HD) steigert die Dividende um 10% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• PepsiCo (PEP) steigert die Dividende um 10% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.
• FS KKR (FSK) steigert die Dividende um 2,94% im Vergleich zum Vorquartal und 11,11 zum Vorjahr.
• British American Tobacco (BTI) steigert die Dividende um 6,01% im Vergleich zum Vorquartal und -jahr.

Neben den dauerhaften Dividendensteigerungen kündigte Sixth Street Specialty Lending eine Sonderdividendenausschüttung in Höhe von 0,09 US-Dollar je Aktie an.

Wie bereits oben erwähnt, traf uns wenige Tage nach unserem Einstieg die Dividendenkürzung bei Intel.

Damit haben aktuell 20 Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, in diesem Jahr ihre Dividende gesteigert.

In der Summe aus Zukäufen, Dividendenanpassungen und Wechselkursschwankung steigt eDEpa basierend auf dem Wechselkurs vom 05.03.2023 um 140,16 Euro auf 8.125,06 Euro.

Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 677,09 Euro.

Fun Fact: Damit liegt unser passives Einkommen oberhalb des durchschnittlichen Bruttoeinkommens der Türkei (s. Wikipedia).

Unser passives und aktives Einkommen im Februar 2023

Auch im Febuar 2023 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden, der Einspeisevergütung für Solarstrom und der Ersparnis aus dem selbstgenutzten Strom unserer Photovoltaikanlage sowie dem aktiven Optionshandel.

Insgesamt durften wir uns über 1.422,77 Euro freuen.

Im Vergleich zum Vormonat ergibt sich ein Plus von 29,02 Euro (+2,08%).

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Einkommen aus unseren Investitionen in Höhe von 15.888,63 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 1.324,05 Euro pro Monat. (+21,67 Euro/+1,66% im Vergleich zum Vormonat).

Das folgende Diagramm zeigt die Entwicklung unseres durchschnittlichen monatlichen Einkommens auf Basis der rollierenden 12-Monatssumme.

Passives Einkommen aus Dividenden

Im Febuar erhielten wir Dividendeneinnahmen von 22 Unternehmen in Höhe von 656,24 Euro.

Insgesamt haben wir im Jahr 2023 1.042,45 Euro Dividenden eingesammelt und damit 10,4% unseres Jahresziels von 10.000 Euro erreicht.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem Oktober 2022, ergibt sich ein Minus von 7,54 Euro (-1,14%), was mutmaßlich der Veränderung des Dollarkurses zu unseren Ungunsten geschuldet sein dürfte..

Im Jahresverlauf stellt sich die Dividendenentwicklung wie folgt dar:

• 2023: 656,24 Euro (+123,42 Euro / +23%)
• 2022: 532,82 Euro (+188,66 Euro / +55%)
• 2021: 344,16 Euro (+134,51 Euro / +64%)
• 2020: 209,65 Euro (+163,78 Euro / +357%)
• 2019: 45,87 Euro

Die folgende Tabelle zeigt unsere Dividendeneinnahmen im Februar 2023.

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividenden in Höhe von 8.318,11 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 693,18 Euro pro Monat (+10,29 Euro/1,51% im Vergleich zum Vormonat).

Folglich haben wir aktuell 23,1% unseres angestrebten Ziels von 3.000,00 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Im Februar erzielten wir Einnahmen aus unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 185,02 Euro.

Dieser Betrag setzt sich zusammen aus dem Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom in Höhe von 140,00 Euro sowie der Ersparnis für den selbst genutzten Strom in Höhe von 45,02 Euro.

Seit Inbetriebnahme im Juli 2019 erhielten wir insgesamt 5.316,32 Euro Einspeisevergütung und konnten 2.095,07 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 48,71% und die Verzinsung 12,26%.

Aktives Einkommen aus dem Optionshandel

Im Februar haben wir fünf Optionen gehandelt. Die Laufzeit liegt mit 92 Tagen deutlich über unserer angestrebten Spanne.

Unter dem Strich erlösten wir im Februar einen Gewinn in Höhe von 614,20 US-Dollar / 581,50 Euro.

Im Vergleich zum Vormonat ist dies eine Abnahme um 1,03 Euro. Im Vergleich zum Vorjahr steigen unsere Einnahmen um 125,18 Euro.

Die folgende Tabelle gibt einen Überblick über unsere Handelsaktivitäten.

Mit Stand vom 28.02.2023 beträgt der Wert des Options-Depots rund 22.717,44 Euro. Damit ergibt sich eine Veränderung aus Dividenden, Optionsprämien, Wertveränderung und Zinszahlungen um +203,87 Euro oder +1%.

In den letzten 12 Monaten (TTM) erhielten wir insgesamt Optionsprämien in Höhe von 5.054,62 Euro. Dies entspricht durchschnittlich 421,22 Euro pro Monat. (+10,43 Euro/2,54% im Vergleich zum Vormonat).

Sparquote und Cashbestand im Februar 2023

Neben unserem regelmäßigen Sparbeitrag in Höhe von 2.500 Euro, den wir um 300,- Euro erhöht haben, sowie den vereinnahmten Netto-Dividenden konnten wir im Februar 4.000,- Euro zusätzlich auf unser Verrechnungskonto einzahlen.

Im Saldo reduziert sich das Minus auf dem Smartbroker Verrechnungskonto auf 4.226,93 Euro.

Im Options-Depot steht den eingebuchten Aktienbeständen im Wert von 36.749,15 Euro (+ 1.916,66 Euro) ein Cashbestand von -14.031,74 Euro gegenüber (-1.712,82 Euro).

Der gesamte Cash-Bestand über alle Depots liegt momentan mit 18.258,67 Euro im Minus. Im Vergleich zum Vormonat sinkt unsere Verschuldung also um 4.909,18 Euro.

Unsere Fremdkapitalquote beträgt 11%.

Der Kontostand unseres „Fianzielle Freiheit auf Probe“-Kontos beträgt zum Ende des Monats Februar 2.891,31 Euro (-665,87 Euro).

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im Februar 2023

Im Februar stieg die Investitionssumme um 2.611,98 Euro oder 1,8% auf 145.308,11 Euro. Gleichzeitig sinkt der Wert unseres Depots um 3.239,88 Euro von 167.602,07 auf 164.362,79 Euro. Unter Berücksichtigung unserer Transaktionen ergibt sich ein Minus von 5.851,26 Euro oder -3,49% durch Wertveränderung.

Gewinner des Monats war Unum Group mit 7,67% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war ein weiteres Mal Gladstone Commercial mit 19,18% Kursverlust.

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