Unsere Investitions-Ziele

Wir haben ein großes Ziel: die finanzielle Unabhängigkeit. Doch wann ist diese erreicht? Was heisst finanzielle Unabhängigkeit in messbaren Zahlen? Und welche Zwischenziele müssen absolviert werden?

Hier stellen wir Dir unsere Ziele vor und protokollieren ob und wann wir eines erreichen. Schließlich passen wir unsere Ziele immer dann wenn nötig an die aktuelle Zielerreichung an.

Gesamtziel

Wir wollen spätestens im Jahr 2035 2030 finanziell unabhängig sein. Dafür benötigen wir etwa 3.000 Euro, die uns die Unternehmen, in die wir investiert haben, in Form von Dividenden jeden Monat überweisen sollen.

Jedes Unternehmen soll möglichst in gleichen Teilen beitragen, damit das Risiko minimal bleibt. Wir wollen in exakt ungefähr 50 Unternehmen investieren, weil wir glauben, dass der Verwaltungsaufwand in dieser Größenordnung noch überschaubar ist. Daraus folgt, dass bei Totalverlust eines Unternehmens maximal rund zwei Prozent unserer Einkünfte im Feuer stehen.

Im ersten Schritt bauen haben wir unser Portfolio bis auf 50 Unternehmen ausgebaut. In der darauf folgenden Phase werden wir dann tätigen wir Nachkäufe, tätigen um auf die Zielwerte jeder Position zu gelangen.

Aus dieser Planung haben wir die folgenden Jahresziele abgeleitet.

Zwischenziele 2023

Eine detaillierte Erläuterung zu unseren Finanz-Zielen 2023 findest Du hier.

• Anpassung unserer Strategie aufgrund steigender Kreditzinsen durch Rückführung des Wertpapierkredits unter Beibehaltung des monatlichen Investitionsziels.
  Kombiniertes Spar-/Investitionsziel: 55.000 Euro
  Erreicht
  Daraus folgen folgende Einzelziele:
  • 31.000 Euro Sparleistung aus regelmäßiger Sparrate, Sondereinlagen und Dividendenerträgen
    (= Rückführung Wertpapierkredit)
  • 24.000 Euro neue Investitionen in Aktien
    Erreicht im September 2023
• 10.000 Euro Brutto-Dividendeneinnahmen
  Verfehlt
• 6.000 Euro Optionsprämien
  Verfehlt

Zwischenziele 2022

Eine detaillierte Erläuterung zu unseren Finanz-Zielen 2022 findest Du hier.

• • Anpassung unseres Szenarios aus 2021 durch Reduktion der maximalen Beleihung unserer Wertpapiere um 20.000 auf bis zu 30.000 Euro bei Beibehaltung des monatlichen Investitionsziels.
    Kombiniertes Spar-/Investitionsziel: 39.956 Euro
    Daraus folgen folgende Einzelziele:
    • • 23.000 Euro Sparleistung aus regelmäßiger Sparrate und Dividendenerträgen bis Oktober 2022 (= Ausgleich des Verrechnungskontos bis Oktober)
        Erreicht im August 2022
      • 16.956 Euro neue Investitionen in Aktien
        Erreicht im Juni 2022
  • 6.500 Euro Brutto-Dividendeneinnahmen
    Erreicht im Oktober 2022
  • 6.000 Euro Optionsprämien
    Verfehlt

Zwischenziele 2021

Eine detaillierte Erläuterung zu unseren Finanz-Zielen 2021 findest Du hier.
Eine detaillierte Erläuterung zur Ziel-Erreichung 2021 findest Du hier.

• 21.600 Euro Sparleistung aus regelmäßiger Sparrate und Dividendenerträgen, davon
  • 4.644 Euro Wertzunahme des Verrechnungskontos abzüglich Sondertilgung 2021
    (= 4.339,62 Euro Wertzunahme des Verrechnungskontos vor Sondertilgung 2021)
    Verfehlt
  • 16.956 Euro neue Investitionen in Aktien
    (= 38.482,66 Euro)
    Erreicht
    
• 200 Euro je Monat in Wachstumswerte per Sparplan investieren
  Erreicht
• 4.500 Euro Brutto-Dividendeneinnahmen
  (= 4.813,16 Euro)
  Erreicht
• Sondertilgung auf unseren Hauskredit leisten
  Erreicht
• Einstieg in den Handel mit Optionen
  (= 4.358,52 Euro Optionsprämien)
  Erreicht

Zwischenziele 2020

Eine detaillierte Erläuterung zu unseren Finanz-Zielen 2020 findest Du hier.
Eine detaillierte Erläuterung zur Ziel-Erreichung 2020 findest Du hier.

• 2.000 Euro Cash-Reserve zum Ende des Jahres aufbauen
  (= 2.000 Euro Guthaben auf dem Girokonto vor Gehaltseingang Ende Dezember)
  Verfehlt
• 15.200 Euro frisches Kapital investieren (= ~1.266 Euro durchschnittlich je Monat)
  erreicht am 30.03.2020
  neues Ziel: 42.200 (entspricht Aufstockung um Einmaleffekt aus gekündigter Rentenversicherung)
  erreicht im Dezember 2020
• 200 Euro je Monat in Wachstumswerte per Sparplan investieren
  erreicht im Juni 2020
• 2.500 Euro Brutto-Dividendeneinnahmen (= ~208 Euro durchschnittlich je Monat)
  erreicht im Oktober 2020
• Sondertilgung auf unseren Hauskredit leisten
  erreicht im Dezember 2020

Zwischenziele 2019

Eine detaillierte Erläuterung zur Ziel-Erreichung 2019 findest Du hier.

• 9.000 Euro investieren (1.000 Euro / Monat ab April 2019)
  erreicht am 29.04.2019
  neues Ziel: 30.000 Euro investieren
  erreicht
• Depot um 6 neue Unternehmen erweitern
  erreicht am 29.04.2019
  kein neues Ziel da bis Ende 2019 unter Umständen noch Altbestände verkauft werden
• 1.200 Euro Brutto-Dividendeneinnahmen (= 100,- Euro / Monat)
  erreicht am 15.11.2019
• Sondertilgung auf unseren Hauskredit leisten
  erreicht am 21.12.2019