Kassensturz: Passives Einkommen August 2020

In unserem Kassensturz berichten wir Monat für Monat über die Entwicklung unseres Aktiendepots und unser passives Einkommen aus Dividenden. Wir geben einen Überblick über unsere Aktienkäufe und -verkäufe sowie unsere eingesammelten Dividenden.

Somit ermöglicht der Kassensturz eine regelmäßige Kontrolle unserer Ziele und gibt einen Überblick darüber, wo wir uns auf unserem Weg in die finanzielle Freiheit befinden.

Im August 2020 eröffneten wir zwei neue und erhöhten unsere Beteiligung an zwei bestehenden Positionen. Drei Unternehmen, an denen wir beteiligt sind, gaben eine Dividendenerhöhung bekannt.

Darüber hinaus konnten wir im August 2020 ein passives Einkommen aus Dividenden und anderen Quellen in Höhe von 443,09 Euro erzielen.

Rück- und Ausblick

Den Juli verbrachten wir größtenteils auf Reisen. Aus diesem Grund mussten wir im August jede Menge Dividendenzahlungen rückwirkend dokumentieren. Tatsächlich hat es fast den gesamten August gedauert, um wieder halbwegs auf den laufenden Stand zu kommen.

Dieser Umstand hat dazu geführt, dass wir damit begonnen haben, darüber nachzudenken, wie wir hier auf SchwarzGeld.biz schreiben. Die Dokumentation aller Dividendenzahlungen in der bisherigen Form führt mittlerweile zu einem immensen Arbeitsaufwand.

Darüber hinaus stellen wir uns die Frage, ob die Dokumentation jeder einzelnen Zahlung und der Entwicklung unseres Depots unsere Besucher wirklich interessiert und ihnen etwas bringt.

Andererseits schreiben wir nicht nur für unsere Besucher. Es geht schließlich auch darum für uns selber ein Tagebuch unserer Reise in die finanzielle Unabhängigkeit zu führen und die Disziplin sich quartalsweise mit jedem Investment zu beschäftigen.

Wir sind noch zu keinem Ergebnis gekommen und möchten an dieser Stelle eigentlich nur unsere Gedanken und Gemütslage teilen. Es wird sich sicher irgendwas ändern, was zu einer Verringerung der Veröffentlichungsfrequenz und des Arbeitspensums führen wird. Nur was das sein wird, das wissen wir noch nicht.

Natürlich hilft uns bei unseren Überlegungen auch Deine Meinung. Insofern schreibe uns gerne einen Kommentar und verrate uns, was Dir gefällt, was nicht und was Du Dir wünschen würdest. Wir vertragen Kritik und freuen uns über jede konstruktive Stimme. 😉

Nun aber zu unserem Lieblingsbeitrag: der Bilanz des vergangenen Monats.

Unsere Aktienkäufe im August 2020

Zweidrittel des Jahres sind vergangen. Wir haben unser Investitionsziel in jedem Monat übertroffen. Dabei haben wir unser Ziel „Sondertilgung“ etwas aus den Augen verloren. Neben unseren Investitionen hatten wir sowohl im Juli als auch August Sonderausgaben für Anschaffungen und Urlaub zu schultern.

Streng genommen hätten wir unsere Investitionstätigkeit deutlich reduzieren müssen, um Cash-Bestände aufzubauen. Doch mit der Möglichkeit auf einen Wertpapierkredit (in geringer Höhe) zuzugreifen, haben wir statt dessen bereits im vergangenen Monat Limit-Orders erstellt, von denen zwei in diesem Monat ausgelöst wurden. Darüber hinaus haben wir zwei spontane Investitionen getätigt.

Obwohl wir es könnten, haben wir den Wertpapierkredit nicht ausgeglichen, um unseren Cash-Bestand für die Sondertilgung aufzubauen. Letztendlich ist das ein Verschieben von der linken in die rechte Tasche. De facto haben wir aktuell zu viel investiert. Ob das „zu viel“ am Ende des Jahres zur Sondertilgung oder auf dem Verrechnungskonto fehlt, ändert daran erst einmal nichts.

Langer Rede kurzer Sinn: ab jetzt müssen wir erst einmal den Gürtel enger schnallen. Im September wird dieser Absatz wohl recht kurz ausfallen. 😉

An diesen Unternehmen konnten wir uns im August 2020 mit Aktienkäufen beteiligen

Im August führten wir 4 Einzelkäufe und 8 Aktienkäufe per Sparplan durch.
Dafür investierten wir 2.360,26 Euro.

In diesem Jahr haben wir insgesamt 36.614,79 Euro investiert und damit knapp 87% unseres Jahresziels von 42.200 Euro Neuinvestition durch Einzelkäufe erreicht.

Wir eröffneten mit CDW und Snap-on neue Positionen und erhöhten unsere Positionen bei Cisco und MSC Industrial Direct.
Wir halten aktuell Beteiligungen an 66 Unternehmen, was bereits deutlich über unserer Zielmarke von 50 Unternehmen liegt.

Von der aktuellen Anzahl Beteiligungen sind jedoch mindestens 14 Unternehmen abzuziehen. Diese setzen sich aus den Unternehmen, in die wir per Sparplan investieren, sowie den Unternehmen, die wir überwiegend bereits vor dem Einstieg in die Dividendenstrategie erworben haben und die eher enttäuschend performen oder eben nicht mehr in die Strategie passen, zusammen.

Darüber hinaus verstehen wir unsere Zielmarke als variable Grenze, für die eine geringfügige oder temporäre Unter- beziehungsweise Überschreitung unschädlich ist.

Auswirkung auf unser passives Einkommen aus Dividenden

Unsere Transaktionen im August führen zu einer Steigerung unseres erwarteten, jährlichen, passiven Einkommens aus Dividenden zum Wechselkurs vom 25.08.2020 um 149,02 Euro. Das entspricht einer Erhöhung unseres erwarteten, monatlichen, passiven Einkommens aus Dividenden um 12,42 Euro.

Im August gab Illinois Tool Works eine Steigerung der Dividende um 6,5% bekannt.
Intuit steigert die Dividende um 11,32%.
MSCI steigert die Dividende um ganze 14,7%.

Gleichzeitig gab der US-Dollar im Vergleich zum Vormonat weiter nach.

In Summe steigen unsere erwarteten jährlichen Dividendeneinnahmen (eDEpa) zum 25.08.2020 um 76,78 Euro auf 3.533,78 Euro.
Das entspricht einem monatlichen Einkommen aus Dividenden von 294,48 Euro.

Unsere Aktienverkäufe im August 2020

Im August haben wir keine Aktien verkauft.

Unser passives Einkommen im August 2020

Auch im August 2020 erhielten wir passives Einkommen aus Dividenden und weiteren Quellen. Insgesamt durften wir uns über 443,96 Euro freuen, die durch Dividenden, Einspeisevergütung für Solarstrom und die Ersparnis aus dem selbst genutzten Strom unserer Photovoltaikanlage zusammen kamen.

Passives Einkommen aus Dividenden

Im August erhielten wir Dividendeneinnahmen in Höhe von 250,87 Euro.
Insgesamt haben wir in diesem Jahr damit bereits 2.089,53 Euro Dividenden eingesammelt und damit 83,6% unseres Jahresziels von 2.500 Euro erreicht.

Im Vergleich zum Vorquartal der Gruppe B, also dem Mai, ergibt sich ein Minus von 193,67 Euro (-43,6%).

Etwa zwei Drittel des Minus geht auf das Konto der Allianz und der Münchener Rück, die im Mai ihre Jahresdividende ausgeschüttet haben und im August demzufolge fehlten. Das verbleibende Drittel resultiert aus der Aussetzung der Dividendenzahlung von Tanger Factory Outlet Centers.

Im vorigen Jahr, also im August 2019, erhielten wir Dividenden in Höhe von 129,74 Euro, die von neun Unternehmen stammten.
Somit ergibt sich im Vergleich zum Vorjahr ein Plus von 121,13 Euro (+93,4%).

Die folgende Grafik zeigt unsere Dividendeneinnahmen im August 2020 im Vergleich mit dem Vormonat bzw. Quartal und dem Vorjahr je Unternehmen. Dabei ergeben sich andere Summen als zuvor ausgeführt, da das jeweilige Unternehmen und nicht der Betrachtungszeitraum zur Abgrenzung verwendet wird.

In Summe erhielten wir in den letzten 12 Monaten (TTM) Dividendeneinnahmen in Höhe von 2.552,31 Euro.
Dies entspricht durchschnittlich 212,69 Euro pro Monat. (+10,09 Euro/+4,98% im Vergleich zum Vormonat).
Folglich haben wir aktuell 7,09 Prozent unseres angestrebten Ziels von 3.000 Euro pro Monat erreicht.

Passives Einkommen aus weiteren Investitionen

Auch im August erhielten wir einen Abschlag auf die Vergütung für den eingespeisten Strom unserer Photovoltaikanlage in Höhe von 120,- Euro.

In Bezug auf die Produktion und die Sonnenstunden lag der August noch einmal unter dem eher enttäuschenden Niveau des Juni und des Juli. Wir produzierten insgesamt nur 1.656 kwh Strom und damit 116 kwh weniger als im Juli.
Alles in allem war das ein ziemlich miserabler Sommer.

Unser Stromverbrauch stieg auf 370 kwh (+67%). Von diesen konnten wir 265 kwh aus eigener Produktion decken. Nur 105 kwh Strom mussten wir aus dem Netz zukaufen. Unser Autarkiegrad beträgt damit im August 71,6%.

Die Ersparnis für den selbst produzierten Strom entspricht 73,09 Euro.

In Summe erhielten wir bislang 1.334,46 Euro Einspeisevergütung und konnten 461,94 Euro Stromkosten sparen. Unter Vernachlässigung der steuerlichen Behandlung der PV-Anlage beträgt der näherungsweise Return on Invest 11,8 und die Verzinsung 12,93 Prozent.

Der August 2019 war der erste volle Monat in dem unsere Photovoltaikanlage in Betrieb war. Somit können wir nun erstmalig auch den Vergleich zum Vorjahr ziehen:

Im Vergleich zum Vorjahr produzierten wir 79 kwh weniger Strom und speisten 128 kwh weniger Strom in das Netz ein.

Wertentwicklung unseres Aktiendepots im August 2020

Subjektiv passierte im August recht wenig an den Börsen. Nach unserer Wahrnehmung bewegten sich die Kurse überwiegend seitwärts.

Unter dem Strich führten die Entwicklungen im August dazu, dass sich der Wert unseres Aktiendepots zum zweiten Mal in diesem Jahr gesteigert hat. Am Ende verblieb ein Plus von 2,78%. Unter Berücksichtigung der oben erwähnten Zukäufe stieg der Depotwert sogar um 6,61%.

Gewinner des Monats war Apple mit 20,98% Kurszuwachs.
Verlierer des Monats war Corestate Capital Holding mit 11,74% Kursverlust.

Und wie lief Dein Monat? Schreibe uns einen Kommentar. Wir sind gespannt auf Dein Feedback.